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外匯交易投資:外匯槓桿商品特色、規格及保證金、損益計算

商品特色

槓桿

利用財務槓桿原理,以小搏大將資金倍數操作,僅需存放部份保證金即可參與市場行情交易。

雙向交易

可以先買進商品後賣出,亦可先賣出商品後買進,且部位可買賣部位同時並存,將可以針對長短期策略進行部位調整。

契約規格彈性

最小交易單位0.01手,可依據資金分配或交易策略自行調配。

隔夜利息

因買賣的商品涉及利息差,持有部位並留倉過夜時,將可能收取或支付隔夜利息。

到期日

無到期日,投資人帳上若有足額保證金,可依據投資策略無限期持有部位。

交易時間

24小時交易不間斷,減少隔日跳空帶來的風險。

商品規格

可承做外幣商品有英鎊(GBP)、歐元(EUR)、美元(USD)、日圓(JPY)、紐幣(NZD)、加幣(CAD)、澳幣(AUD)、瑞士法郎(CHF)、新加坡幣(SGD)、南非幣(ZAR)、瑞典克朗(SEK)、離岸人民幣(CNH),這12種貨幣兌美元或交叉組合。
外匯保證金商品前一種貨幣是您想買的商品(基礎貨幣),後一種貨幣是計價幣別。
比如說買進EUR/USD,EUR是一種商品(想像成一顆蘋果),需花多少美元。
EUR/USD=1.1156 => 買一單位歐元,需花費1.1156美元。

外匯保證金的1手等於100,000的基礎貨幣單位,如交易0.1為100,000 × 0.1 = 10,000的基礎貨幣,以此類推。

商品類別:
EUR /USD

EUR

計價幣別
USD
契約規格
EUR 100,000/1手
槓桿倍數
30
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

商品類別:
GBP /USD

GBP

計價幣別
USD
契約規格
GBP 100,000/1手
槓桿倍數
30
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

商品類別:
USD/JPY

USD

計價幣別
JPY
契約規格
USD 100,000/1手
槓桿倍數
30
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

商品類別:
USD/CAD

USD

計價幣別
CAD
契約規格
USD 100,000/1手
槓桿倍數
30
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

商品類別:
USD/CNH

USD

計價幣別
CNH
契約規格
USD 100,000/1手
槓桿倍數
20
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

商品類別:
AUD/USD

AUD

計價幣別
USD
契約規格
AUD 100,000/1手
槓桿倍數
20
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

商品類別:
NZD/USD

NZD

計價幣別
USD
契約規格
NZD 100,000/1手
槓桿倍數
20
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

商品類別:
USD/CHF

USD

計價幣別
CHF
契約規格
USD 100,000/1手
槓桿倍數
20
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

商品類別:
USD/SGD

USD

計價幣別
SGD
契約規格
USD 100,000/1手
槓桿倍數
20
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

商品類別:
USD/ZAR

USD

計價幣別
ZAR
契約規格
USD 100,000/1手
槓桿倍數
20
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

商品類別:
USD/SEK

USD

計價幣別
SEK
契約規格
USD 100,000/1手
槓桿倍數
20
交易時段
夏令(冬令+1)
05:00至隔日05:00

保證金計算

基礎貨幣為美元

原始保證金計算 = 單位契約規格 x 交易單位 / 槓桿倍數

基礎貨幣為非美元

原始保證金計算 = 單位契約規格 x 交易單位 / 槓桿倍數 x 美元兌基礎貨幣市價

標的資產涉及美元、歐元、日圓、英鎊、加幣商品,最少應收取保證金為名目本金之3.33%
標的資產涉及非以上貨幣商品,最少應收取保證金為名目本金之5%

  單位契約規格 交易單位 槓桿倍數 美元兌基礎貨幣市價 保證金
EUR/USD EUR 100,000 X 0.01手 / 30 X 1.078585 = USD 35.95
USD/JPY USD 100,000 X 0.01手 / 30 X 1 = USD 33.33
GBP/JPY GBP 100,000 X 0.01手 / 30 X 1.23318 = USD 41.11

損益計算

計價貨幣為美元

(賣出價格-買入價格) x 單位契約規格 x 交易單位 = 損益(美元)

於1.14400買入1手EUR/USD,於1.14500賣出1手EUR/USD平倉。

範例 賣出價格 買入價格 單位契約規格 交易單位 損益
EUR/USD ( USD 1.14500 - USD 1.14400 ) X 100,000 X 1手 = USD 100

基礎貨幣為美元,計價貨幣為非美貨幣:

(賣出價格-買入價格) x 單位契約規格 x 交易單位 / 美元兌計價貨幣市價 = 損益(美元)

於109.200買入2手USD/JPY,於109.000賣出2手USD/JPY平倉。

範例 賣出價格 買入價格 單位契約規格 交易單位 美元兌計價貨幣市價 損益
USD/JPY ( USD 109.000 - USD 109.200 ) X 100,000 X 2手 / 109.000 = - USD 366.97

基礎貨幣為非美元,計價貨幣為非美貨幣:

(賣出價格 - 買入價格) x 單位契約規格 x 交易單位 / 美元兌計價貨幣市價=損益(美元)

於142.900買入2手GBP/JPY,於143.000賣出2手GBP/JPY平倉,平倉時USD/JPY市價為109.000。

範例 賣出價格 買入價格 單位契約規格 交易單位 美元兌計價貨幣市價 損益
GBP/JPY ( USD 143.000 - USD 142.900 ) X 100,000 X 2手 / 109.000 = USD 183.49

SWAP隔夜利息

除買賣價差損益外,亦有當您買進高息貨幣/賣出低息貨幣並留倉過夜時,您將獲得高息貨幣與低息貨幣間之利差,反之則需支付。

單位契約規格 x 交易單位 x 隔夜利息點數 x報價最小單位 / 美元兌計價貨幣結算價

每日隔夜利息公告於電子交易平台上。

  單位契約規格 交易單位 隔夜利息點數 報價最小單位 美元兌計價貨幣結算價 庫存費
買進 EUR/USD 100,000 X 1手 X - 6.15 X 10-5 / 1 = - USD 6.15
買出 USD/JPY 100,000 X 1手 X 0.1 X 10-3 / 109 = USD 0.09

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